Quinta-feira, 02 de Abril de 2020
INVESTIMENTO

Plataforma de empréstimo coletivo terá ação focada em negócios na Amazônia

Com retorno de 12% ao ano, nova rodada da SITAWI pretende focar em negócios de impacto positivo na Amazônia. Investidores podem emprestar a partir de R$ 1 mil, com retorno de 265% do CDI



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16/01/2020 às 18:36

Depois do sucesso da primeira rodada da Plataforma de Empréstimo Coletivo SITAWI, em 2019, a SITAWI Finanças do Bem anuncia sua segunda captação, desta vez focada em negócios de impacto socioambiental positivo na Floresta Amazônica.

Por meio da plataforma de peer-to-peer lending — modalidade em que uma pessoa empresta dinheiro diretamente para outra pessoa ou empresa de forma digital —, qualquer pessoa vai poder investir a partir de R$ 1 mil em um ou mais de cinco negócios de impacto positivo na Amazônia. Os investidores serão remunerados mensalmente durante dois anos, a juros equivalentes a 12% ao ano, ou 265% do CDI, considerando a taxa em janeiro de 2020.



A plataforma de empréstimo coletivo é uma iniciativa da SITAWI e do Instituto Sabin. A rodada amazônica acontece no contexto da PPA (Plataforma Parceiros pela Amazônia) e tem como parceiros estratégicos e financiadores a USAID (Agência dos Estados Unidos para o Desenvolvimento Internacional), o CIAT (Centro Internacional de Agricultura Tropical), o Instituto Humanize, e como parceiro de execução o Idesam (Instituto de Conservação e Desenvolvimento Sustentável da Amazônia).

Conectando investidores de todo Brasil à conservação da Amazônia

“Estamos presenciando e apoiando o crescimento de uma nova geração de organizações de impacto na Amazônia, com modelos de negócio inovadores, que aliam geração de renda, valorização da cultura local e proteção dos recursos naturais em uma das regiões mais ricas e importantes do planeta”, diz Andrea Resende, Gerente de Finanças Sociais da SITAWI. “Com a Plataforma de Empréstimo Coletivo, contribuímos para dar visibilidade a esse movimento e permitimos que investidores de todo o Brasil possam participar ativamente dessa transformação”, comemora.


Foto: Divulgação

A rodada vai contribuir para mobilizar R$ 3,2 milhões, dos quais aproximadamente 30% serão captados de pessoas físicas que querem apoiar a conservação da floresta e ter retorno financeiro. Junto com as pessoas físicas, participam da rodada os chamados investidores âncora, que atuam para reduzir os riscos e atrair investidores de mercado. Além da própria SITAWI, são investidores âncora na nova rodada o Instituto Humanize, a USAID, o Fundo Vale, o FIIMP (Fundações e Institutos de Impacto) e o Grupo Rede Amazônica.

Rodada Amazônica

A nova rodada de empréstimo coletivo é parte da atuação da SITAWI como membro da Plataforma Parceiros pela Amazônia (PPA).

Prevista para março de 2020, a rodada vai levantar recursos para cinco organizações: COEX Carajás, de Parauapebas (PA), cooperativa que tem a missão de gerar renda e recuperar as florestas pela extração e comercialização de produtos florestais; Na Floresta Alimentos Amazônicos, de Manaus (AM), que nasceu em 2003 para conservar a floresta por meio da produção sustentável de cacau por comunidades ribeirinhas agroextrativistas; OKA, de Ananindeua (PA), que produz de forma sustentável e em escala industrial sucos com frutas nativas da Amazônia para os mercados nacional e internacional; Prátika Engenharia, de Manaus (AM), que vende e instala a valores acessíveis painéis solares, como alternativa a geradores a diesel, para comunidades quilombolas isoladas da Calha Norte do Estado do Pará; e Tucum, com sede no Rio de Janeiro (RJ), que tem como missão valorizar e promover a arte das populações indígenas e tradicionais do Brasil, gerando renda para suas comunidades.

Contexto da PPA

A PPA é uma plataforma de ação coletiva, liderada pelo setor privado, que busca a construção de soluções inovadoras, tangíveis e práticas para o desenvolvimento sustentável, conservação da biodiversidade, florestas e recursos naturais da Amazônia. Uma das iniciativas da PPA é o Programa de Aceleração de Negócios de Impacto Amazônicos, que seleciona organizações por meio de chamadas anuais. A última Chamada recebeu 201 inscrições, e foram selecionados 15 negócios para serem acelerados em 2020.

Em dezembro de 2019, o Programa promoveu uma rodada de negócios entre investidores e startups, com investimento de R$ 4,8 milhões em negócios que serão acelerados em 2020. Dos 15 selecionados pelo Programa, cinco integram a segunda rodada de empréstimo coletivo promovida agora pela SITAWI.

"Ficamos muito felizes em ter a SITAWI como parceira e investidora, implementando a rodada de empréstimo coletivo para a Chamada de Negócios da PPA em 2020. Isso traz uma diversidade de investidores que, mais do que aportar recursos, irão disseminar o quão viáveis e atraentes podem ser os negócios de impacto na Amazônia”, avalia Mariano Cenamo, coordenador do Programa de Aceleração da PPA e diretor de novos negócios do Idesam.

Desde 2018, a SITAWI atua como investidora e, em 2019, também como parceira técnica do Idesam nos processos seletivos para os programas de aceleração e rodadas de negócio da PPA.

Inovação em investimento de impacto

“Depois de uma década desenvolvendo soluções financeiras para negócios de impacto, em 2019, a SITAWI deu um passo significativo para tornar esse tipo de investimento mais acessível para pessoas físicas”, diz Leonardo Letelier, fundador e CEO da SITAWI. “Em parceria com o Instituto Sabin, lançamos a plataforma de Empréstimo Coletivo SITAWI como uma alternativa a um número crescente de investidores de varejo que buscam não apenas retornos financeiros atraentes, mas também opções de investimento alinhadas com seus valores”.

Antes, o investimento de impacto no Brasil era restrito a fundos e investidores qualificados — aqueles com saldo de investimentos superior a R$ 1 milhão — uma parcela muito pequena da população. “Ao diminuir essa barreira, acreditamos que estamos contribuindo e nos antecipando para uma mudança de paradigma na cultura de investimentos”, diz Andrea. “Quando o investidor apoia financeiramente um negócio e passa a receber relatórios sobre o impacto positivo gerado com o seu dinheiro, naturalmente começa a repensar seus outros investimentos e a desejar ampliar sua participação nesse ciclo”.

Bom para o investidor, melhor ainda para o empreendedor

A Plataforma de Empréstimo Coletivo SITAWI disponibiliza — além do impacto positivo, alinhado à causa de conservação das florestas e valores dos investidores — uma rentabilidade equivalente a 12% ao ano, taxa atrativa, especialmente em tempos de juros baixos.

Ao mesmo tempo, a iniciativa representa uma alternativa vantajosa para o empreendedor, que toma o empréstimo a juros a condições melhores do que conseguiria no mercado. De acordo com o estudo Mapa do Impacto 2019, realizado pela Pipe Social, plataforma que conecta empreendedores e investidores de impacto, 80% dos negócios de impacto socioambiental positivo no Brasil estão captando investimentos. Desses, metade buscam aportes entre R$ 100 mil e R$ 1 milhão, faixa de financiamento mais escassa do mercado. “Desenvolvemos essa solução de financiamento para atender a esse perfil de empreendedor, que gera impacto positivo, mas que tem pouco acesso a fundos de investimentos e a crédito barato nos bancos”, explica Andrea.

Como investir

A plataforma estará disponível em www.emprestimocoletivo.net. A rodada amazônica deve ser aberta aos investidores a partir de março de 2020. Investidores interessados já podem se cadastrar para serem notificados assim que a rodada estiver aberta. No site, será possível visualizar o perfil, o impacto e as projeções financeiras dos negócios, e emprestar às organizações preferidas pelo investidor. O valor mínimo de empréstimo é R$ 1 mil. E o repagamento será mensal, com juros equivalentes a 12% ao ano. Em até 24 meses, os investidores terão recebido todo o dinheiro emprestado de volta. Toda a operação é realizada pelo modelo de peer-to-peer lending, em parceria com a CapRate, intermediada pelo Banco Topázio e com apoio do escritório TozziniFreire Advogados.

Para participar, o investidor deve realizar um cadastro digital e fornecer informações tipicamente solicitadas por plataformas de investimento, como documento de identidade, comprovante de residência, além de responder a um questionário sobre seu perfil de investidor. Depois de escolher os negócios apoiados, a pessoa faz a reserva de investimento e, para confirmar, deve realizar uma TED. Após a conclusão da captação, são emitidos os contratos de empréstimo entre as partes e enviados os títulos de CDBV para cada investidor.

Ao longo do contrato, os investidores recebem informações atualizadas, como o monitoramento e um relatório do impacto socioambiental dos negócios investidos, suas finanças e negócios. Os empreendedores também recebem apoio técnico e consultoria da SITAWI e parceiros durante toda jornada.

*CDI de 0,36% ao mês em 09/01/2020

Sobre a SITAWI

A SITAWI Finanças do Bem é uma organização sem fins lucrativos fundada em 2008 com a missão de mobilizar capital para impacto socioambiental positivo. Pioneira no desenvolvimento de soluções financeiras para impacto, já mobilizou mais de R$38 milhões para impacto socioambiental, sendo o investidor de impacto mais ativo do Brasil, com 49 transações e mais de 35 negócios apoiados.

Sobre a Plataforma Parceiros pela Amazônia

A PPA é uma plataforma de ação coletiva, liderada pelo setor privado, que busca a construção de soluções inovadoras, tangíveis e práticas para o desenvolvimento sustentável, conservação da biodiversidade, florestas e recursos naturais da Amazônia. Atua por meio de quatro grupos temáticos: Empreendedorismo, investimento de impacto e aceleração de negócios sustentáveis; Oportunidades estratégicas de investimento, com base em incentivos fiscais e bioeconomia; Fortalecimento de cadeias de valor Amazônicas e compras locais; Fortalecimento de relações entre comunidades e empresas com base em gestão territorial integrada e Usos Socioambientais de Reservas Privadas.

Sob o eixo temático sobre empreendedorismo, investimento de impacto e aceleração de negócios sustentáveis, é desenvolvido o Programa de Aceleração de Negócios de Impacto Amazônicos, que seleciona organizações por meio de chamadas anuais. A última Chamada recebeu 201 inscrições, e foram selecionados 15 negócios para serem acelerados em 2020.

Para mais informações, clique aqui.

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